□ 일임형 종합자산관리계좌설정약관(별지) 및 계약권유문서(일임형, MMW형 CMA)

일▇▇ 종합자산▇▇계좌설▇▇▇ 등 개정안 ▇▇조▇▇▇표

2022. 3.

□ 일▇▇ 종합자산▇▇계좌설▇▇▇(별지) 및 계약▇▇▇서(일▇▇, MMW형 CMA)

위치

개정 전

개정 후

비 ▇

▇▇형 종합자산▇▇계좌설▇▇▇ (별지)

■ 랩 서비스 명

: KB able 투자자문랩 글로벌고배당(플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문)

: KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스투자자문)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스투자자문)

■ 랩 서비스 명 : KB able 투자자문랩 – 기본▇▇형

※ 투자자문사 고객 ▇▇

비욘드자산▇▇

토러스투자자문

카이투자자문

유니▇▇▇투자자문

한국투자밸류자산▇▇

밸류시스템투자자문

케이피아이투자자문


■ 랩 서비스 명

: KB able 일▇▇▇합자산▇▇계좌(KB able Account)

구 분

세부 ▇▇(원 / %)

가입(계약)금액

1▇▇▇(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 펀드투자형, 지점▇▇형(EasyFolio)(맞춤형은 10억), EasyFolio, 지점▇▇형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) / 3▇▇▇(성과▇▇형, 자산배분형) / 30▇▇(적립국내형) / 10▇▇(적립펀드형) / 50억원(▇▇투자형) / 30억원(H) /10억원(H–Active, H–Absolute)

그 밖의

사항

주 2. 자산배분형(MP별 ▇▇)

구분

인컴3 A1

인컴6 A2

선취

-

-

후취

연 0.15%

연 0.6%

▇▇▇수료

-

-



■ 랩 서비스 명

: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스자산▇▇)

: KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스자산▇▇)

■ 랩 서비스 명 : KB able 투자자문랩 – 기본▇▇형

※ 투자자문사 고객 ▇▇

비욘드자산▇▇

토러스자산▇▇

카이투자자문

유니▇▇▇투자자문

한국투자밸류자산▇▇

밸류시스템투자자문

케이피아이투자자문


■ 랩 서비스 명

: KB able 일▇▇▇합자산▇▇계좌(KB able Account)

구 분

세부 ▇▇(원 / %)

가입(계약)금액

1▇▇▇(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 펀드투자형, 지점▇▇형(EasyFolio)(맞춤형은 10억), EasyFolio, 지점▇▇형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) / 3▇▇▇(성과▇▇형, 자산배분형) / 30▇▇(적립국내형) / 10▇▇(적립펀드형) / 50억원(▇▇투자형) / 30억원(H) /10억원(H–Active, H–Absolute)

그 밖의

사항

주 2. 자산배분형(MP별 ▇▇)

구분

인컴3 A1

인컴6 A2

선취

-

-

후취

연 0.15%

연 0.6%

▇▇▇수료

-

-



랩서비스명

및

서비스▇▇

▇▇










※자산배분형

(인컴3 A1, 인컴6 A2) 기존 고객

▇▇ 완료

계약▇▇▇서

(일▇▇,MMW형CMA)

■ 세부 자산배분 ▇▇의 구분 ▇▇

(표) ▇▇▇▇군-자산배분형 / 해당서비스

: KB able 투자자문랩 글로벌고배당(플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문)

: KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스투자자문)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스투자자문)

■ 세부 자산배분 ▇▇의 구분 ▇▇

(표) ▇▇▇▇군-자산배분형 / 해당서비스

: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스자산▇▇)

: KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스자산▇▇)



□ 핵▇▇▇서 및 ▇▇▇ 등 개정

위치

개정 전

개정 후

비 고

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 글로벌

고배당 랩

(플레인바닐라)

[핵▇▇▇서]

서비스명

KB able 투자자문랩 – 글로벌고배당 (플레인바닐라)

서비스

▇▇

• ▇▇▇를 참조▇▇▇ 바랍니다.

□ 특징: 플레인바닐라투자자문의 자문을 받아 고배당과 절세를 목표로 ▇▇되는 서비스로 부동산, 리츠 등 고배당 자산을 편입하고 배당락 매매를 통해 세금을 줄이는 전략을 취하는 랩 서비스입니다.

[▇▇▇]

1. 서비스명: KB able 투자자문랩 – 글로벌고배당 (플레인바닐라)

3. 자문사 주요 특징_▇▇

: (표) 글로벌 분산투자를 통한 ▇▇투자 ▇▇

4. 서비스 세부 ▇▇

□ 특징: - 플레인바닐라(자문사)의 자문을 받아 ▇▇하는 글로벌 ETF(펀드)랩

- 투자 가능 ETFs 중에서 ▇▇, 투자▇▇ 결정 후 ▇▇지시

□ 기타:

○ 자문사 ▇▇ 불가

○ 본 서비스는 편입자산의 ▇▇(편입자산별 매매, ▇▇조절 등)은 플레인

바닐라로부터 자문을 받아 KB▇▇ Wrap▇▇부가 ▇▇합니다.

○ 가입▇▇▇ 전 플레인바닐라로부터 ▇▇전략 및 편입자산의 세부사항 (▇▇링크:▇▇▇▇▇://▇▇▇▇▇.▇▇▇▇▇▇.▇▇▇/▇▇▇▇▇/▇▇▇▇▇▇▇/▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇-▇▇▇▇▇?▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇) 등을 참고▇▇▇ 바랍니다.

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

[핵▇▇▇서]

서비스명

KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

서비스

▇▇

• ▇▇▇를 참조▇▇▇ 바랍니다.

□ 특징: 플레인바닐라의 자문을 받아 고배당 자산으로 ▇▇되는 랩으로 부동산, 리츠, ▇▇ 등 고배당 자산을 편입하는 전략을 취하는 랩 서비스입니다.


[▇▇▇]

1. 서비스명: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

3. 자문사 주요 특징_▇▇

: (표) 글로벌 멀티자산을 ▇▇으로 멀티플레이 및 분산투자를 ▇▇

4. 서비스 세부 ▇▇

□ 특징: 플레인바닐라의 자문을 받아 고배당 자산(리츠, ▇▇ 등)으로 ▇▇되는 랩서비스

□ 기타:

○ 자문사 ▇▇ 불가

○ 본 서비스는 편입자산의 ▇▇(편입자산별 매매, ▇▇조절 등)은 플레인바닐라로부터 자문을 받아 KB▇▇ Wrap▇▇부가 ▇▇합니다.

○ 가입▇▇▇ 전 플레인바닐라로부터 ▇▇전략 및 편입자산의 세부사항(▇▇ 링크: ▇▇▇▇▇://▇▇▇▇▇.▇▇▇▇▇▇.▇▇▇/▇▇▇▇▇/▇▇▇▇▇▇▇/▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇-▇▇▇▇▇?▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇) 등을 참고▇▇▇ 바랍니다.


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

랩 서비스명

및

서비스▇▇

▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 투자자문랩

성과▇▇형

(인피니티)

[▇▇▇]

4. 서비스 세부 ▇▇

□ Wrap Fee(▇▇▇▇) : 성과▇▇형 고객 합의

(1) ▇▇▇▇: ▇▇ ▇▇ 전일 평가금액*으로 ▇▇.

▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액.

*▇▇ ▇▇ 전일 평가금액: 전일 종가 반영

(2) 성과▇▇의 한도: 없음

(3) ▇▇ 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과▇▇ ▇▇ 시 반영하지 않음

(4) ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않음

[성과▇▇ 산출 예시]

▇▇원▇▇▇ 초과 ▇▇(전일 평가금액 ▇▇)의 20%를 성과▇▇로 징수하는 ▇▇

(단위 : 원)


투자▇▇

(성과▇▇용)

▇▇▇▇

평가금액

초과 ▇▇

랩수수료

(성과▇▇)

1년차

10,000,000

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

0

0

3년차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇


고객 ▇▇

KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)에 관한 개별 합의 사항


본인은 KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)의 성과보수율에 ▇▇ 합의 사항으로

▇▇ ▇▇ ▇▇ ▇▇의 ( )% ▇▇으로 ▇▇▇였음을 확인합니다.

※ ▇▇ ▇▇(▇▇ ▇▇)은 ▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 ▇▇됩니다. ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않습니다.


[▇▇▇]

4. 서비스 세부 ▇▇

□ Wrap Fee(▇▇▇▇) : 성과▇▇형 고객 합의

(1) 삭제

(1) 성과▇▇의 한도: 없음

(2) ▇▇ 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과▇▇ ▇▇ 시 반영하지 않음

(3) ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않음



[성과▇▇ 산출 예시]

투자원▇▇▇ 초과 ▇▇(전일 평가금액 ▇▇)의 20%를 성과▇▇로 징수하는 ▇▇

(단위: 원)

투자▇▇

평가금액

초과▇▇

성과▇▇

예시 1

30,000,000

35,000,000

5,000,000

1,000,000

예시 2

30,000,000

25,000,000

0

0




○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇


고객 ▇▇

KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)에 관한 개별 합의 사항

본인은 KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)의 성과보수율에 ▇▇ 합의 사항으로

▇▇ ▇▇ ▇▇ ▇▇의 ( )% ▇▇으로 ▇▇▇였음을 확인합니다.

※ ▇▇ ▇▇(▇▇ ▇▇)은 ▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 ▇▇됩니다. ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않습니다.


성과▇▇

산출 예시

▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 투자자문랩

성과▇▇형

(토러스자산▇▇)

[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇/고객▇▇ 內 : 토러스투자자문


[▇▇▇]

3. 서비스 세부 ▇▇

□ Wrap Fee(▇▇▇▇) : 성과▇▇형 고객 합의

(1) ▇▇▇▇: ▇▇ ▇▇ 전일 평가금액*으로 ▇▇.

▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액.

*▇▇ ▇▇ 전일 평가금액: 전일 종가 반영

(2) 성과▇▇의 한도: 없음

(3) ▇▇ 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과▇▇ ▇▇ 시 반영하지 않음.

(4) ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않음


[성과▇▇ 산출 예시]

▇▇원▇▇▇ 초과 ▇▇(전일 평가금액 ▇▇)의 20%를 성과▇▇로 징수하는 ▇▇



투자▇▇

(성과▇▇용)

▇▇▇▇

평가금액

초과 ▇▇

랩수수료

(성과▇▇)

1년차

10,000,000

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

0

0

3년차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

고객 ▇▇

KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)에 관한 개별 합의 사항


본인은 KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)의 성과보수율에 ▇▇ 합의 사항으로

▇▇ ▇▇ ▇▇ ▇▇의 ( )% ▇▇으로 ▇▇▇였음을 확인합니다.

※ ▇▇ ▇▇(▇▇ ▇▇)은 ▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 ▇▇됩니다. ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않습니다.


[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇/고객▇▇ 內 : 토러스자산▇▇


[▇▇▇]

3. 서비스 세부 ▇▇

□ Wrap Fee(▇▇▇▇) : 성과▇▇형 고객 합의

(1) 삭제

(1) 성과▇▇의 한도: 없음

(2) ▇▇ 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과▇▇ ▇▇ 시 반영하지 않음.

(3) ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않음



[성과▇▇ 산출 예시]

투자원▇▇▇ 초과 ▇▇(전일 평가금액 ▇▇)의 20%를 성과▇▇로 징수하는 ▇▇

(단위: 원)

투자▇▇

평가금액

초과▇▇

성과▇▇

예시 1

30,000,000

35,000,000

5,000,000

1,000,000

예시 2

30,000,000

25,000,000

0

0






○ 상품개발 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇


고객 ▇▇

KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)에 관한 개별 합의 사항

본인은 KB able 투자자문랩 성과▇▇형(토러스자산▇▇)의 성과보수율에 ▇▇ 합의 사항으로

▇▇ ▇▇ ▇▇ ▇▇의 ( )% ▇▇으로 ▇▇▇였음을 확인합니다.

※ ▇▇ ▇▇(▇▇ ▇▇)은 ▇▇ 투자▇▇과 직전 성과▇▇ 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 ▇▇됩니다. ▇▇이 발생하지 않는 ▇▇, 성과▇▇는 징수하지 않습니다.


자문사

회사명 ▇▇

및

자산운용사

성과▇▇

산출 예시 ▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 투자자문랩

선취형

(토러스자산▇▇)

[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇ 內 : 토러스투자자문


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇ 內 : 토러스자산▇▇


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

자문사

회사명 ▇▇

및

서비스▇▇

▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 투자자문랩

기본▇▇형

[▇▇▇]

√ 2번 및 3번_자▇▇▇/고객▇▇_자문사 內 : 토러스투자자문


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

[▇▇▇]

√ 2번 및 3번_자▇▇▇/고객▇▇_자문사 內 : 토러스자산▇▇


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 착한 ESG랩

(토러스자산▇▇)

[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇/자문사특징 內 : 토러스투자자문


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

[핵▇▇▇서 및 ▇▇▇]

√ 서비스명/서비스▇▇/자문사특징 內 : 토러스자산▇▇


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

(별첨5) 핵▇▇▇서

및 ▇▇▇_

KB able 일▇▇

종합자산▇▇계좌

(KB able Account)

지점▇▇형

(EasyFolio)

[▇▇▇]

□ 가입금액: 1▇▇▇ 이상

(단, 맞춤형은 10억원 (본사협의를 통해 금액▇▇ 가능))

※ 현금 및 현물가입 가능


○ 상품개발부서 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

[▇▇▇]

□ 가입금액: 1▇▇▇ 이상 (단, 맞춤형은 10억원본사협의를 통해 금액▇▇ 가능)

※ 현금 및 현물가입 가능


○ 상품개발 및 개발자: Wrap▇▇부장 ▇▇▇, 연락처 : (▇▇)▇▇▇▇-▇▇▇▇

(별첨6)

투자자문회사 소개

회사명 : 토러스 투자자문

회사명 : 토러스 자산▇▇







Document Metadata

Filed: March 31st, 2022