投资银行存款的特别约定 样本条款

投资银行存款的特别约定. 本计划投资银行存款前，应与存款银行签署投资银行定期存款协议。

投资银行存款的特别约定. 4.8.1 投资管理人和托管人的职责 投资管理人应当加强对本产品投资银行存款风险的评估与研究，建立健全银行存款投资的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，严格测算与控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型 存款银行建立相关投资限制制度，切实防范有关风险。由于投资管理人提前支取或部分提前支取存款投资导致的息差(即本产品已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)，托管人不负责任。 托管人负责依据投资管理人提供的银行存款投资同/协议、投资指令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实书的接收、保管与交付，切实履行托管职责。托管人负责依据托管同的约定对存款开户证实书进行保管，不负责对存款开户证实书真伪的辨别，不承担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全。 4.8.2 相关协议的签署 投资管理人在投资银行存款之前，需与存款银行签订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容： （1） 存款账户必须以本托管产品名义开立。 （2） 协议须约定存款类型、期限、利率、计息方式、金额、账号、起止时间，存款银行经办行名称、地址及进款账户。 （3） 协议须约定将托管人为本产品开立的托管银行账户指定为唯一回款账户，任何情况下，存款银行都不得将存款本息划往任何其他账户。 （4） 资金划转过程中存款银行需要使用过渡账户的，存款银行须保证资金在过渡账户中不出现滞留，不被挪用。 （5） 存款银行有义务保证本产品存款投资在存续期内的安全。 （6） 协议须约定存款银行不得接受投资管理人或托管人任何一方单方面提出的对该笔存款投资进行更名、转让、挂失、质押、担保、撤 销变更印鉴及回款账户信息等任何可能导致财产转移的申请。 （7） 协议须明确，存款银行对存款证实书的真实性负责，并承担移交过程中由于存款证实书丢失、损毁、被人为调换等所引发的一切后果。正常情况下，同城存款银行应在存款证实书开立后 2 个工作日内 将原件移交托管行保管；异地存款银行应在存款证实书开立后 5 个工作日内将原件移交托管行保管。 4.8.3 办理银行存款投资的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，可采取以下方式： （1） 由存款银行提供上门办理服务。在上门送、取单时，存款银行经办人员应携带单位介绍信/授权书以及个人身份证件，以便托管人进行核查。 （2） 投资管理人与托管人双方协商一致的其他办理方式。 4.8.4 本产品投资银行存款或办理存款支取时，投资管理人需提前发送银行存款投资同/协议、投资指令、支取通知等有关文件到托管人处，以便托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。 4.8.5 如发生逾期支取，托管人无过错的，托管人不承担相应利息损失及逾期支取手续费。 4.8.6 本产品投资银行存款时，应本着便于存款证实书安全保管和日常监督核查的原则，尽可能选择托管账户开户行所在地的银行机构办理。 4.8.7 对于已移交托管人保管的存款开户证实书等实物凭证，托管人应确保安全保管；对未按约定将存款开户证实书等实物凭证移交 （1） 建立风险预警机制，对于实物凭证未送达集中度较高的存款银行，主动发函投资管理人尽量避免在此类银行进行存款投资； （2） 在定期报告中，对未按约定送达托管人保管的实物凭证信息进行规定范围信息披露； （3） 未送达实物凭证超过送单截止日后 30 个工作日，且累计超过 3 笔（含）以上的，部分或全部暂停配投资管理人办理后续新增存款投资业务，直至实物凭证送达我行保管后解除。实物凭证未送达但存款本息已安全划回托管账户的，以及因发生特殊情况由投资管理人提供相关书面说明并重新承诺送单截止时间的，可剔除不计。

投资银行存款的特别约定. 管理人和托管人的职责 管理人应当加强对本产品投资银行存款风险的评估与研究，建立健全银行存款投资的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，严格测算与控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度，切实防范有关风险。由于管理人提前支取或部分提前支取存款投资导致的息差（即本产品已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由管理人和托管人协商解决。 托管人负责依据管理人提供的银行存款投资合同/协议、投资指 令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实书的接收、保管与交付，切实履行托管职责。托管人负责依据托管合同的约 定对存款开户证实书进行保管，不负责对存款开户证实书真伪的 辨别，不承担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全。

投资银行存款的特别约定. （1） 管理人和托管人的职责 管理人应当加强对理财产品投资银行存款风险的评估与研究，建立健全银行存款投资的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，严格测算与控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度，切实防范有关风险。由于管理人提前支取或部分提前支取存款投资导致的息差(即理财产品已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)，管理人负责解决。 托管人负责依据管理人提供的银行存款投资合同/协议、投资指令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实书的接收、保管与交付，切实履行托管职责。托管人负责依据本协议的约定对存款开户证实书进行保管，不负责对存款开户证实书真伪的辨别，不承担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全。 （2） 相关协议的签署 管理人在投资银行存款之前，需与存款银行签订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容：