Common use of 申购费用＝申购金额－净申购金额 Clause in Contracts

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 T 日 A 类基金份额的基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为T 日 A 类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元，则其申购手续费、可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额＝100,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1.50%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元 申购份额＝98,522.17/1.1100＝88,758.71 份 即，该投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，假设申购当日的 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1100 元，可得到 88,758.71 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0000.80%）=39,682.54 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,682.54=317.46 元 申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,156.29 份 A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过直销中心申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为0.08%，假设申购当日A 类基金份额净值为1.1500元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=100,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.08%）=99,920.06 元申购费用=100,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元99,920.06=79.94 元 申购份额=99,920.06/1.1500=86,887.01 份 即：该投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过直销中心申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 86,887.01 份 A类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 T日A类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人T日A类基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购 份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资人通过场外投资50,000元申购A类基金份额，对应费率为1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=50,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.50%）=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额申购份额=49,261.08/1.1280=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则可得到43,671.17份A类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资人通过场内投资50,000元申购A类基金份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=50,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0001.50%）=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08/1.1280=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保 留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元退款金额=0.17×1.1280=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到A类基金份额43,671份，退款0.19元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购当日A 类基金份额的基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购当日A 类基金份额的基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购本基金A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购本基金A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购本基金A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额＝99,880.14/1.015＝98,404.08 份 即投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购本基金A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 98,404.08 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 100,000 元通过场内申购本基金A 类基金份额，对应费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353 份（保留至整数位）实际净申购金额＝97,353×1.015＝98,813.30 元 退款金额＝100,000－98,813.30－1,185.77＝0.93 元 即投资者投资 100,000 元通过场内申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353 份 A 类基金份额，申购费用为 1,185.77 元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额申购当日富国证券份额的基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净认购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购当日富国证券份额的基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购富国证券份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 即投资者投资 100,000 元通过场外申购富国证券份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份富国证券份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购富国证券份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购当日 A 类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购 A 类基金份额的计算方法如下：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 申购费用＝固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.60%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000净申购金额＝100,000/（1＋0.60%）＝99,403.58 元申购费用＝100,000－99,403.58＝596.42 元 申购份额＝99,403.58/1.0150＝97,934.56 份 即投资者（非养老金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,934.56 份 A 类基金份额。 例：某投资者（非养老金客户）一次性投资 5000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应单笔申购费为 1000 元，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,000＝49,999,000.00 元 申购费用＝1,000 元 申购份额＝49,999,000.00/1.0150＝49,260,098.52 份 即投资者（非养老金客户）投资 5000 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 49,260,098.52 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购费用和申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 示例：假定某投资者投资 100,000 元人民币申购本理财计划A 份额，对应开放日理财计划份额净值为 1.0250，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000÷（1+1.20%）=98,814.23元申购费用＝100,000-98,814.23=1,185.77 元 申购份额=98,814.23÷1.0250/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元份=96,404.12 份 （以上示例采用假设数据计算） 本理财计划申购 C 份额的具体计算方法如下：净申购金额＝申购金额 申购份额＝净申购金额÷开放日理财计划份额净值 申购份额保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入）。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购当日的 A 类基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购当日的 A 类基金份额净值 场内申购份额计算结果采用截位方式，保留至整数位，不足 1 份额对应的申购资金返还至投资者资金账户；场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过场外申购 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353.92 份 即投资者投资 100,000 元通过场外申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353.92 份 A 类基金份额。 例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心场外申购 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝358.71 元 申购份额＝99,880.14/1.015＝98,404.08 份 即投资者投资 100,000 元通过场外申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 98,404.08 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 100,000 元通过场内申购A 类基金份额，对应费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.015＝97,353 份（保留至整数位）实际净申购金额＝97,353×1.015＝98,813.30 元 退款金额＝100,000－98,813.30－1,185.77＝0.93 元 即投资者投资 100,000 元通过场内申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,353 份A 类基金份额，申购费用为 1,185.77元。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=（40,000-591.13）/1.040=37,893.14 份 即：该投资者投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=（2,000,000-2,397.12）/1.040=1,920,772 份 即：该投资者投资 2,000,000 元申购本基金 A 类基金份额，并选择前端收费模式，可得到 1,920,772 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该养老金客户投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类份额，对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 即：该养老金客户投资2,000,000 元申购本基金A 类份额，可得到1,920,772.00份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额T 日 A 类基金份额净值 当 A 类基金份额申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净认购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额申购份数＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人T 日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假设申购当日该类基金份额净值为 1.128 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=5,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.5%)=4,926.11 元申购费用=5,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元4,926.11=73.89 元 申购份数=4,926.11/1.128=4,367.12 份 即：该投资人通过场外投资 5,000 元申购本基金 A 类份额，假设申购当日该类基金份额净值为 1.128 元，则可得到 4,367.12 份该类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,920,772.00 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购当日 A 类基金份额净值当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法为：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人（普通客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类人民币基金份额，其对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日本基金 A 类人民币份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A类人民币基金份额为： 净申购金额＝10,000/（1＋0.80%）＝9920.63 元申购费用＝10,000－9920.63＝79.37 元 申购份额＝9920.63/1.2000＝8267.19 份 即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类人民币基金份额，假设申购当日本基金的 A 类人民币基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到 A 类人民币基金份额 8267.19 份。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资人（普通客户）投资 10,000 美元申购本基金 A 类美元基金份额，其对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日本基金 A 类美元份额净值为 0.2000 美元，则可得到的 A类美元基金份额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元净申购金额＝10,000/（1＋0.80%）＝9920.63 元申购费用＝10,000－9920.63＝79.37 美元 申购份额＝9920.63/0.2000＝49,603.15 份 即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类美元基金份额，假设申购当日本基金的 A 类美元基金份额净值为 0.2000 美元，则其可得到 A 类美元基金份额 49,603.15 份。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金人民币份额，则对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.50%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金人民币份额，假 设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金人 民币份额，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金，假设申购当日

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金基金份额，则对 应的申购费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金基金份额，假设 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本 基金基金份额，则对应的申购费率为0.12%，假设申购当日基金份额净值为1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份 即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过本公司直销中心申购本 基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,920,772.00 份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，其对应申购费 率为 0.80%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额净申购金额＝100,000/（1＋0.80%）＝99,206.35 元申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额＝99,206.35/1.0150＝97,740.25 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日的基 金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,740.25 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金，其对应申购费率为 0.08%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。净申购金额＝100,000/（1＋0.08%）＝99,920.06 元申购费用＝100,000－99,920.06＝79.94 元 申购份额＝99,920.06/1.0150＝98,443.41 份 即投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购当日的 A 类基金份额净值申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购当日的 A 类基金份额净值 申购份额的计算按舍去尾数方法，留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金资产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：假定某投资人投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额，对应的申购费率为 1.0%，申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0861 元，该投资人可得到的 A 类基金份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=100,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.0%）＝99,009.90 元申购费用=100,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元99,009.90＝990.10 元 申购份额=99,009.90/1.0861＝91,160.94 份 即：投资人投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0861 元，可得到 91,160.94 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353.92 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额＝99,880.14/1.0150＝98,404.08 份

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0000.80%）=39,682.54 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元39,682.54=317.46 元 申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,156.29 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，其对应申购费率为 1.20%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元申购费用＝100,000－98,814.23＝1185.77 元 申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日的基 金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353.92 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金，其对应申购费率为 0.12%，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元申购费用＝100,000－99,880.14＝119.86 元 申购份额＝99,880.14/1.0150＝98,404.08 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.5%）=39,408.87 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,408.87=591.13 元 申购份额=39,408.87/1.040=37,893.14 份 即：该养老金客户投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，可得到 37,893.14 份 A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 A 类份额，并选择前端收费模式，则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.12%）=1,997,602.88 元申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,997,602.88=2,397.12 元 申购份额=1,997,602.88/1.040=1,920,772.00 份 即：该养老金客户投资 2,000,000 元申购本基金A 类份额，并选择前端收费模式，可得到 1,920,772.00 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 申购日 A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 申购日 A 类基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.60%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=40,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0000.60%）=39,761.43 元申购费用=40,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额39,761.43=238.57 元 申购份额=39,761.43/1.0400=38,232.14 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,232.14 份 A 类基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金 A类基金份额，则对应的申购费率为 0.04%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额=2,000,000/（1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,0000.04%）=1,999,200.32 元 申购费用=2,000,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元1,999,200.32＝799.68 元申购份额=1,999,200.32/1.0400=1,922,308.00 份 即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元通过直销中心申购本基金 A类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,922,308.00份基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 T 日 A 类基金份额净值对于适用固定金额申购费的申购： 净申购金额=申购金额－申购费用 申购金额-固定申购费金额申购费用=固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人T 日 A 类基金份额净值 A 类基金份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（其他投资人）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，对应申购费率为 1.00%，则其可得到 的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1净申购金额＝100,000/ (1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,0001.00%）＝99,009.90 元申购费用＝100,000－99,009.90＝990.10 元 申购份额 = 99,009.90/1.0160 =97,450.69 份 即：投资者（其他投资人）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 97,450.69 份 A 类基金份额。 例：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，其申购费金额为500 元，假设申购当日A 类基金份额的基金份额净值为1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=100,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元500 = 99,500.00 元申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份 即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金A 类基金份额，对应申购费为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份 A 类基金份额。

申购费用＝申购金额－净申购金额. 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购日该类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 申购费用以四舍五入方式保留到小数点后2位。通过场外方式进行申购，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，小数部分对应的申购资金将返还给投资人申购日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128 元，则其可得到的申购份额为例：某投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08 /1.128=43,671.17份 即：该投资人通过场外投资50,000元申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则可得到43,671.17份基金份额净申购金额＝100,000/（1＋0.80%）＝99,206.35 元申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额＝99,206.35/1.0150＝97,740.25 份 即投资者（非养老金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,740.25 份基金份额。 例：某投资人通过场内投资50,000元申购基金份额，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为例：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过基金管理人直销中心申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.08%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08元申购手续费=50,000-49,261.08 =738.92元申购份额=49,261.08/1.128=43,671.17份 因申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截尾法保留至整数位，故投资人申购所得份额为43,671份，小数部分对应的申购资金将返还给投资人。具体计算公式为： 退款金额=0.17×1.128=0.19元 即：该投资人投资50,000元从场内申购基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则其可得到基金额43,671份，退款0.19元。净申购金额＝100,000/（1＋0.08%）＝99,920.06 元申购费用＝100,000－99,920.06＝79.94 元 申购份额＝99,920.06/1.0150＝98,443.41 份